БПІФ і ETF на технологічну америку. Вибираємо кращий

Цінні папери емітентів з технологічного сектора Америки досить добре росли в 2020 році. Багато експертів пояснювали це тим, що надувається міхур, який ось-ось лопне, інші списували зростання на зростаючий ринок. У зв’язку з пандемією, попит на IT послуги значно виріс. У той же час на біржі вийшло багато нових гравців, які внесли не малі гроші, тим самим підкачавши біржу. Хто мав рацію, покаже час, а поки розбираємо ETF і БПІФ, орієнтовані на IT компанії з США. Фондів цих не мало.

Альфа Капітал технології 100 (AKNX)

Як написано на сайті керуючої "даний фонд через ETF Invesco QQQ Trust, Series1 відстежує індекс Nasdaq 100″. У перекладі на російську мову це означає, що фонд не купує цінні папери самостійно, а купує ETF. Це досить часте явище для російських фондів. Фонди-прокладки також використовує ВТБ.

до складу ETF входить:

• Apple з вагою 13.5%;
• Microsoft з вагою 10.6%;
• Amazon з вагою 10.6%;
• Facebook з вагою 4.4%;
• Tesla з вагою 3.5%;
• Alphabet класу A і С з вагою по 3.5%.

Розмір комісії Альфа-капіталу без півлітра не знайдеш. За рік її розмір становить 0.91%. Ще існує комісія ETF провайдера-0.2%. Оскільки вартість акції ETF зменшується на розмір комісії провайдера фонду, ці витрати зменшуються прибутковість фонду. І по суті, обидві комісії підсумовуються.

Прибутковість фонду з Грудня 2018 року – 102% в доларах або 112% в рублях, в перекладі на річні відсотки, це становить приблизно 50% річних.

Тинькофф Nasdaq-TECH (TECH)

Цей фонд слідує за індексом Nasdaq 100, тобто до його складу входять ті ж акції, що і в AKNX, але у випадку з Тінькофф тут обійшлося без закордонного фонду-прокладки. Прибутковість фонду за час його існування, а саме 7 місяців склала 15.9% в доларах і ті ж 18% в рублях. Для порівняння, прибутковість AKXN за цей же час склала – 10%. Ось тут і спрацював складний відсоток подвійних комісій.

Синя лінія-вартість Тінькофф Nasdaq, Червона – технології 100 від Альфа-капіталу. Джерело https://investfunds.ru/funds/6331/Синяя лінія-вартість Тінькофф Nasdaq, Червона-технології 100 від Альфа-капіталу. Джерело https://investfunds.ru/funds/6331/

Якщо порівнювати графіки двох фондів, видно, що вони сильно розійшлися спочатку і продовжують повільно розходитися протягом тривалого часу. Чому вони розійшлися спочатку не знаю, а подальше розбіжність йде за рахунок різниці в комісіях.

FinEx FXIM і FXIT

FXIM і FXIT – це два брати близнюка, які аналогічні за складом. Як і більшість фондів від Файнекс, вони слідують за індексом Solactive AG. Індекс відрізняється від складу Nasdaq 100 за вагою емітентів. Склад фонду наступний:

• Apple-16.5% (трохи вище ніж в індексі Nasdaq);
• Microsoft – 14.1% (трохи вище ніж в індексі Nasdaq);
• Facebook з вагою 5.1% (знову вище);
• Alphabet класу A і С з вагами 4.9% і 4.7%, відповідно;
• Amazon – 0%;
• Tesla – 0%.

Прибутковість фонду за 7 місяців – 5.39%, тобто менше, ніж у фондів наступних за індексом Nasdaq 100. Якщо ж дивитися більший період часу, з Грудня 2018 року, коли заробив фонд AKNX, то FXIT і FXIM показали трохи більшу прибутковість – 128% проти 112% у AKNX.

"лідери технологій " від Фрідом Фінанс (MTEK)

Цей фонд значно відрізняється від попередніх. По-перше за своїм складом. До цього фонду входить всього 10 емітентів! У MTEK входять наступні акції у великому процентному співвідношенні:

• Salesforce;
• Netflix.

Джерело https://pifs.ffin.ru/lidery-tehnologij/Источник https://pifs.ffin.ru/lidery-tehnologij/

Фонд розрахований на активне зростання лідерів галузі. На сайті Фрідом Фінанс акції, що входять до складу фонду названі “локомотивами зростання 2014-2019 років”. Однак зараз Локомотиви підсдали, за останні 7 місяців фонд подешевшав на 2.5%. А За весь свій час існування (1 рік і 5 місяців) фонд подорожчав на 84%. Якщо порівнювати фонд з AKNX на цьому часовому інтервалі, але вони показали приблизно одну і ту ж прибутковість. Спочатку “лідери зростання” були краще, а потім зрівнялися.

Синя крива- “лідери зростання “, Червона”технології 100 ". Джерело https://investfunds.ru/funds/5861/Синяя крива- “лідери зростання “, Червона”технології 100 ". Джерело https://investfunds.ru/funds/5861/

Другим, значною відмінністю фонду “лідери зростання” від Інші фондів пов’язаних з IT сектором Америки є висока комісія, її розмір становить – 2%.

“Інформатика " від КК система капітал (SCIP)

Цей фонд інвестує свої гроші в ETF iShares Expanded Tech-Software Sector. Склад ETF наступний:

• Microsoft з вагою 9.3%;
• Salesforce-7.9%;
• Adobe – 7.7%;
• Oracle – 5.9%;
• Intuit – 4.8%;
• Servicenow – 4.4%.

Відповідно люди, які інвестують в “інформатику” сплачують комісію двічі, по-перше, її бере УКР система капітал – 1.05%, а по-друге, iShares – 0.46%.

Фонд добре диверсифікований, але комісії з’їдають прибуток. За 7 місяців він додав в ціні всього 2%. За рік він навіть поступився в ціні "технологіям 100 ".

Синя крива- “Інформатика “, Червона”технології 100 ". Джерело https://investfunds.ru/funds/6161/Синяя крива- “Інформатика “, Червона”технології 100 ". Джерело https://investfunds.ru/funds/6161/

Складаючи цей огляд, я ще раз переконалася в тому, що треба вкладати гроші у великі фонди з маленьким розміром комісії. Чим менше комісія, тим краще. Якщо говорити про технологічний сектор Америки, то тут кращий результат показали FXIT (FXIM) і Тінькофф Nasdaq-TECH (TECH). Ще не погані результати у Фонду від Альфа капіталу. Але мені він не цікавий з двох причин:

• Його комісія за Управління більше ніж у Тінькоффського фонду, який слідує за тим же індексом;
• У мене є брокерський рахунок у Тінькофф і я можу купувати фонди під управлінням Тінькофф-інвестиції без комісій за угоду. Економія не велика, але приємна.